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Expertises.

Conseil et solution en financement et restructuration 

Le service financier est l'un de nos principaux domaines d'expertise. Nous conseillons et accompagnons, dans tous les domaines du crédit, une clientèle ayant des intérêts en France et dans les DROM-COM, tout en pouvant nous appuyer sur un vaste réseau d'experts et de partenaires qui nous permet de répondre également à des clients disposant d'intérêts en Europe. 

Grace à notre connaissance du marché des capitaux et des processus de décision au sein des établissements financiers, nous sélectionnons les meilleurs intervenants pour concevoir, établir et négocier des solutions de financement afin de répondre adéquatement et durablement aux demandes et attentes de nos clients.​

Ancre 1

Placement financier

  • Epargner en vue de la retraite

  • Constituer une épargne (acquisition ou rénovation immobilière de la résidence principale, acquisition future de la résidence principale pour les enfants, financer un projet familial, protection financière future d'un enfant ou adulte handicapé...)

  • Optimisation des actifs existants (sécuriser, arbitrer...)

  • Perception de revenus complémentaires 

  • Protection de vos proches

Ancre 2

Dirigeant d'entreprise 

  • Pacte d'associés

  • Protection de la gestion d'entreprise (garantie croisée entre associés, garantie "homme-clé", mandat de protection...)

  • Prévoyance (couverture des revenus, versement d'un capital en cas d'arrêt de travail, d'incapacité, d'invalidité ou de décès, rente éducation/conjoint, couverture des frais généraux)

  • Développement, consolidation, optimisation (financement, placement de trésorerie, investissement...) 

  • Plan d'épargne retraite (individuel et collectif)

  • Anticipation de la transmission 

Ancre 3

Investissement immobilier

  • Résidence principale, secondaire

  • Dispositifs fiscaux (Loueur en meublé, Loi Malraux, Monuments Historiques (MH), immobilier Girardin, Déficit Foncier, Démembrement : nue-propriété)

  • Pierre papier (SCPI, SCI)

Ancre 4

Conseil en organisation et stratégie patrimoniale 

Chaque patrimoine s'inscrit dans une dynamique qui lui est propre (constitution, développement, valorisation, perception de revenus, transmission, etc.). Nous définissons avec nos clients, sur le fondement d'une étude détaillée, les meilleurs moyens pour atteindre leurs objectifs.

Nous procédons à une étude patrimoniale composée d'une vision statique (le bilan), dynamique (les projections) et interactive (les simulations). Cette étude nous permet d'interpréter la composition du patrimoine (actifs et passifs), les aspects budgétaires immédiats ou différés (revenus, droits à la retraite), la prévoyance (incapacité professionnelle, invalidité, décès), la fiscalité (impôt sur le revenu), la transmission (dispositions prises), la situation personnelle et les interactions familiales (composition, aspects générationnels, régime matrimonial), la dimension professionnelle (bilans, protection du dirigeant, épargne salariale, pactes), etc.

L'étude peut prendre la forme d'une simple consultation pour les questions de portée limitée ne nécessitant pas une connaissance élargie de la situation du client, ou d'une étude ou bilan patrimonial élaboré.

Ancre 5

Assistance à la négociation et la médiation

Ventes ou acquisitions de biens, prise ou cession de participations, rapports entre associés, recherches d'investisseurs, successions, partages familiaux, ect. sont autant d'événements qui peuvent influer durablement, voire de manière irréversible, sur l'organisation d'un patrimoine. 

Nous pouvons vous accompagner et assister dans une négociation ou une médiation en veillant au respect de la cohérence de votre stratégie personnelle et recourons, en cas de besoin, à une expertise extérieure. 

Ancre 6

Suivi individualisé.

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conseils et préconisations.png
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Entrée en relation et connaissance client

Situation patrimoniale et bilan

Analyse et définition de la stratégie

Validation et mise en œuvre

Suivi de la relation

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