Placement financier.

Epargner en vue de la retraite

Pour favoriser la constitution d'une épargne retraite la loi pour la croissance et la transformation des entreprises dite "loi PACTE", entrée en vigueur le 1 octobre 2019, a instituée un cadre juridique des plans épargne retraite (PER), qu'ils soient à caractères individuels ou collectifs.

Les nouveaux PER permettent aux personnes physique de se constituer des droits à retraite supplémentaire sous forme de rente ou de versement en capital et/ou une combinaison des deux.

Une déclinaison du PER en la forme :

  • d'un PER individuel, ouvert à toute personne avec ou sans activité professionnelle, à l'image des contrats Perp et Madelin,

  • et de deux PER d'entreprise, un collectif à l'image du Perco et un obligatoire à l'instar du contrat "article 83".

Ces (nouveaux) dispositifs ont vocation à se substituer, à terme, aux actuels Perp, contrats Madelin, Perco et régimes de retraite "article 83". 

PER issus de la loi Pacte

Nos services :

Conseil, optimisation et solution ​​​

  • Audit social

    • Etablissement d'un bilan retraite et patrimoniale​

  • Souscription (individuelle et collective)

    • Avant l'adhésion : étude de la solution la plus adaptée au regard de la situation professionnelle, familiale et patrimoniale

    • A l'adhésion : choix du versement, du traitement fiscal, gestion financière, souscription de garanties supplémentaires

    • En cours du plan : ajustement ou renégociation du plan

    • A l'approche de la retraite : réajustement du placement, diagnostic des choix de liquidation et comparaison du traitement fiscal

  • Transfert

    • Analyse qualitative et quantitative 

      • transfert des droits venant d'un autre produit d'épargne retraite ​(Perp, contrats Madelin, Perco...)

      • transfert contrat d'assurance vie vers un PER individuel (temporaire - 31 décembre 2022)